银行内控合规总结发言8篇

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银行内控合规总结发言8篇银行内控合规总结发言　银行内控合规工作心得体会范文三篇银行内控合规工作心得体会ƪƪ120xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为下面是小编为大家整理的银行内控合规总结发言8篇,供大家参考。

银行内控合规总结发言8篇

篇一：银行内控合规总结发言

内控合规工作心得体会范文三篇银行内控合规工作心得体会 ƪ ƪ1 20xx 年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

　一、加强制度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

　二、继续落实重要岗位人员管控措施

　我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗 3 人，强制休假 3 人。

　三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。

　四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。

　(一)公司条线根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的ͨ，求要件文》֪我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

　(二)个金条线

　1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx 年版)的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。

　2、根据《关于发送**支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求，我行对20xx 年8月至20xx 年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。

　(三)监察及法律合规方面 1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。

　2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。

　五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每

　位员工进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

　在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

　银行内控合规工作心得体会篇 2 自##年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。

　现将全行内控管理情况报告如下：

　一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、

　分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、、、、、6 个储蓄所。到 10 月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。

　二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

　1、领导重视，组织落实，##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。

　2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

　3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

　4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《通知书》，全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《通知书》深入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改责任人，坚持谁经办，谁整改，谁不整改处理谁原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常

　5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。

　6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。

　银行内控合规工作心得体会篇 3 xxxx 年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：

　一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。

　二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

　三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排 2 天时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

　四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。

篇二：银行内控合规总结发言

银行内控合规心得体会精选 4 篇

　篇一我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢?”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。

　“那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、职责、从容和忠贞带你步入人性的顶峰!”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。

　应对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自我的内心。

　人生的路要靠自我选取。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则;服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认但是我们全体金冠人最大的心愿。人能够浑浑噩噩，也能够志存高远;能够轻视自我，也能够庄严自我;能够人微言轻，也能够举足轻重;能够办事拖拉，也能够雷厉风行。有道是：我的灵魂期盼什么，我便能够做成什么。如

　果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也就应有自我的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。” 什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序第*个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在那里听演讲，是合规;过马路走人行横道是合规;工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。” 第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规”的好处应不仅仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。

　因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈? 反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章”，有章不循，违章操作，是发生事件的最主要原因，也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之

　上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗? 对我们个人而言，合规操作不仅仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失;不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。

　树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自我的实际行动中并构成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人就应从自我做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：

　一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，就应身先立德，做事，亦就应以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

　二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便能够完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，持续严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和群众的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴;百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。

　三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的状况也在不停的变化，古人尚且明白“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人? 重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，此乃建设合规文化之一省; 以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省;

　融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活动贴合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。

　作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。

　合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键! 篇二 “合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

　为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活

　动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

　【我眼中的合规】

　作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

　我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。

　【合规隐患】

　案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

　隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视

　的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。

　隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员十分紧张。导致只好放下执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。

　隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便超多聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同;或是虽然签有用工协议，但并不规范;要么则是超多使用银行职

　子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不仅仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和职责，工作职责感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。

　二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查资料和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用;三是因怕影响到单位或部门的整体考评状况，银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题，对职责人不予追究职责甚至隐瞒不上报，致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。

　隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有具体规定和资料。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。

　【对策推荐】

　1、强化合规意识，加强道德教育。

　“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。2、培养良好习惯，提高执行潜力。

　要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度...

篇三：银行内控合规总结发言

内控合规心得体会 20 篇

　篇 1：银行内控合规心得体会

　当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动.毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片.在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为镜，能够正衣冠;以古为镜，能够知兴替;以人为镜;能够明得失.”在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识.在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中实际情景，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识.

　作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就失去了人存在这个社会的价值.综观这些案例，我们能够得出以下几点:

　一、合规操作意识薄弱:在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展.细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益本事.在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机.我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素质和合规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会.

　二、监督防范意识薄弱:在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就

　一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供给了便利.此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用.在实际工作中，我们仅有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾.坚持至始至终地按规章办事.如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障.

　三、风险防范意识薄弱:在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自我的违规操作.俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕.仅有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生.

　此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足;在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等.

　由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严重地损害了银行的社会信誉.这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么我们能不能把我们所学的“财富”学以致用

　下头，谈点这次学习的收获.

　一、要加强合规文化教育.

　当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷.形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业

　务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要.开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义.

　二、提高风险防范意识.

　我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的本事，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险.

　三、各项规章制度做到切实到位.

　要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为.要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范.

　四、要坚持思想教育.

　要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终坚持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀.

　经过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强本事，进取规范操作行为和消除风险隐患，对自我的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩!

　篇 2：银行内控合规心得体会

　在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制.这些案件的发生，不仅仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响.如何经过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应当思考的问题.经过对《代价》警示教育案例的学习，结合自我在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法.

　 (一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想.银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量.

　 (二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，构成监督合力.强化和落实各级分支行经营管理职责，推行问责制，加大职责追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.

　 (三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设.银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的

　薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度.同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态.

　(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化.不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和构成良好的合规文化.警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义.进行警示教育，应当注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识.在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴.同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节.尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在.应当从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对资料和具体细节把关.经过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理:人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自我，从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一书，思绪万千，心境十分沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘可是气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法

　律知识、追求金钱享受、断送完美前程而惋惜.这本

　书经过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案，从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示.

　一、必须加强各级的防范职责.在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同

　作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作.一些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生.所以，如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题.[由好范文网 haoword 网友投稿]

　二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识.在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，仅有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然.

　三、必须强化严密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去.三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立.因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗.否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了.所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要.

　四、应对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决.结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制

　订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态.

　俗话说:覆水难收.员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑应对.一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值.领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高.双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度.

　篇 3：银行内控合规心得体会

　后面还有多篇银行内控合规心得体会！

　银行合规心得体会

　 “合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

　为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

　我眼中的合规

　作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给

　自我授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

　我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为提高，为发展，为提高。

　对策推荐：

　 1、强化合规意识，加强道德教育。

　 “思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与...

篇四：银行内控合规总结发言

内控合规演讲稿银行内控合规演讲稿 1

　演讲题：树最强内控，享缤纷生活

　――我的内控管理成长路

　演讲人：望城坡支行彭灵

　枫林路上车水马龙，大家朝着心中不同的目的地奔驰着。在这番热闹的寂处一枚赤红的古币显得尤为耀眼，她就是中国银行望城坡支行。我怀着那份激动、兴奋和迫不及待有幸成为了坡亲一员!

　一周的柜台业务学习便马上上岗，计算机专业金融零基础的我一开始无法理解：上厕所只需要几分钟的时间，何必锁箱签退呢;人就坐在这里，尾箱不盖上，印章给别人使用又不会怎样;都是熟悉的客户，我帮他签字又何妨。这些问题看似很小，但往往就是这样的问题，这样的侥幸心理，才会导致风险案件的发生。内控无难事，更无小事!

　近年相关机构对各类银行案件进行分析，发现 80%以上的案件都是由违规操作造成的，而与前台柜员操作风险密切相关的又占这个多数的多数。我们望城坡支行因位于汽车西站和湘浙市场附近，客流量多，业务量大。一季度的柜员业务量达到了 39982 笔，居于麓谷之首，这种强压下无形中会增加风险案件的发生概率，因此树立内控理念，有效防范前台操作风险，加强银行内控机制的第一道防线，成为我行进行操作风险管理的重中之重。

　而我带着一张白纸一步步学起，不以无知为借口，更不让“无知者无罪”的逻辑充当思维的挡箭牌!深知银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险，远离案件!

　“滴--”手机微信声又响了，在这小小绿色方屏上，业务经理分享了最新的规章制度、

　操作流程。坚持学习和培训是夯实内控管理的重点，因此每周二便成为了我们的内控学习日，业务经理组织全体成员学习新制度的规定，分析典型案例，大家积极讨论，严肃中不失活泼，以亲身经历为学习载体，从而有效贯穿于日常的业务操作中，更好地保障了各项新制度的执行和实施。

　此外，行里积极筹备的“风险内控季”的各项活动，又给我们提供了更多学习平台，为我们营造良好的绿色内控学习环境，以此为契机，或领悟、或消化、或实践，让我们最大限度地汲取营养，快速成长!似乎总有一股力量在催促你前行，提高合规意识，提升业务素养，你没有理由让自己不学习不进步!

　无数个案例给我们再一次敲响了警钟，09 年 9 月某支行发现一起综合柜员盗取银行现金的案件，作案人员武某下午三点离岗，到结账时未归，该支行随即展开调查，经核查武某于当日直接盗取库款、盗用客户借记卡空存现金等方式共盗取现金 156 万元。他先是利用中午吃饭时间，将其他工作人员支开，从现金库盗取 100 万元并分两次从柜台递交给作案同伙，随后盗用客户借记卡空存现金 56 万后取现。其实案件的作案手段并不复杂，案件发生的原因主要体现在案件防控意识淡薄，未执行双人临柜制度，内控制度及操作系统对“空存”行为缺乏有效监督。正所谓“虎兕出于柙，龟玉毁于椟中，是谁之过与”，这些案件的发生首先是暴露出了对内控风险把握不严，导致内控制度形同虚设的不争事实，而另一方面，那些企图自作聪明绕过制度而行，以达到自己不可告人目的的人，最终面临的必将是法律的无情判决。

　想起了康德的墓志铭：这世界上有两样东西能够深深地震撼人们的心灵，一个是我们头顶上的灿烂星空，另一个是我们内心深处崇高的道德准则。一个人所要遵守的，不仅仅是法律、行规，更是内心深处的良知与信仰。在这个物欲横流的年代，不妨看看头上那片蓝天，让自己多一份平和，多一份敬畏，不因迫于权势而放弃尊严，不因惑于金钱而迷失自我，不因困于贫厄而出卖灵魂。我们更要自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，

　并做到遵纪守法，恪守道德，为实现中行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

　现在的我对无时不控、无处不控、无事不控的内控制度管理有了新的认识。加强自身修养，注重业务知识的积累，做最好的自己;严格执行规章制度，提升自我防范能力;规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件。从自身做起，从身边做起，杜绝业务发展过程中存在任何突破合规底线的行为，精益求精，站在更高的角度看待风险控制。只有“长治”违规，才能保证银行“久安”。

　这就是我缤纷的内控成长路，白纸启航，绿色互动，蓝色慎行，“金”益求精!当我们把自己的理想寄予银行事业之时，正是银行把责任和信任托付给自己之际，秉承优良传统的银行人，需要拥有“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”的思想追求，“雄关漫道真如铁，而今迈步从头越”的恢弘气势，“乘风破浪会有时，直挂云帆济沧海”的执着信念;更要有“芝兰生于幽林，不以无人而不芳”的泰然自若。内控管理是需要长期坚持的工作，最重要的还是要将内控制度融入工作，深入每一位员工内心。心境上的淡泊、宁静，才会有行动上的明志、致远!谈合规，诉发展，树最强内控，风雨兼程，垒石成山，我们并肩而行!中国银行内控合规演讲稿 2

　演讲题目：内控从我做起合规与你同行

　公司金融部周倩羽

　尊敬的各位领导、亲爱的同事们：

　大家好!

　我是公司部的周倩羽，今天我的演讲题目是“内控从我做起，合规与你同行”。

　刚接到演讲通知时，我很茫然，因为我一直都在业务条线工作，对于内控合规，知之甚少。为了准备好本次演讲，我多次向负责内控的同事讨教，从中自己获益匪浅。借此机会与大家分享我的一些心得和感受。

　先为大家讲一则河水与河岸的故事:众所周知，江河之水汇入大海是靠河岸的指引和约束。可有一天河水认为河岸限制了它的发展，禁锢了它的奔流。于是它决定冲堤毁岸，奔向自由。然而，河水的泛滥却冲淹农田、伤害人畜，它感到非常懊恼，却为时已晚。没过多久，河水自己也干涸消失了……人们不禁发问，为什么向往自由、亟需摆脱约束的河水最终却失去了自由?这是因为，无论是生态系统、社会体系还是公司治理，都需要遵循自身的规矩才能正常运转。其实，我相信我们每个人都认为，在银行系统工作，合规很重要，内控很重要。可往往人们对于内控合规的忽视，给银行造成了重大损失。所以，合规文化，不仅仅是中行企业文化的重要组成部分，更是需要我们全体员工充分认同和遵守的经营理念、价值观念和职业道德行为规范。

　就我们公司部来说，内控合规其实贯穿于业务发展的每一个角落。小到加盖印章，大到贷款投放，无不需要严格的合规意识。比如，为客户出具的对账单，加盖上中行印章，它就产生了法律效力。很多违法案例都是银行员工与企业财会人员联手，以伪造对账单的方式将企业资金暗度陈仓。因此，每一次的盖章，其实都需要内控合规的监督。再说到贷款投放，我行的贷款投放流程首先是经过风险部门审核，下达授信批复，在获得批复后经过授信执行部完成贷款投放。而以往的投放方式是很粗放的，正是因为我们建立起了一整套的风险防控体系，才保证了我行连续多年来不良余额和不良率的双降，保证我们的业务快速有序发展。可见，发展与内控并不是对立的关系，而是相辅相成的。

　如今全国经济进入换挡期，风险因素叠加，不论是对于客户的风险防控，还是银行自身的内控合规，都提出了更高的要求。只有我们每位员工真正理解了业务发展与内控合规的关系，树立起“内控从我做起，合规与你同行”的意识，我们就不会感到束缚。只有把内控合规筑成业务发展的坚固基石，我们才敢于放心大胆的去开拓业务。只有我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们才能在经济浪潮中，搏击风浪，昂然前行，最终实现你我的“中

　行梦”!

篇五：银行内控合规总结发言

银行副行长在内控风险管理工作会议上的总结讲话同志们：

　在大家的共同努力下，经过一天半的紧张会期，中国邮政储蓄银行ⅩⅩ年内控风险管理工作会议圆满完成了各项议程，达到了预期目的。

　这次会议是总行机构改革后，就内控与风险管理条线工作召开的首次全国专业会议。

　国华董事长对这次会议高度重视，亲自到会做了重要讲话，充分肯定了银行成立以来内控与风险管理工作取得的成绩，深刻分析了当前内控风险管理面临的形势，对进一步抓好内控和风险管理工作、提升全行经营管理精细化水平做出了重要指示。

　吕家进行长要求各省认真学习领会贯彻董事长讲话精神，切实加强内控及风险队伍建设、实现全行思想高度统一、形成全行风险管控的合力。

　会议期间，陈跃军监事长作了会议工作报告，对ⅩⅩ年内控与风险管理工作情况进行了总结，分析了当前面临的主要问题，全面部署了内控与风险管理七个条线下一阶段的具体工作。

　会议还总结交流了内控与风险管理工作经验，对ⅩⅩ年度内控与风险管理条线的先进单位和个人进行了表彰。

　会议代表们深入学习领会了董事长的重要讲话和监事长工作报告精神，并就各条线工作安排进行了分组讨论。

　这次会议内容丰富，成效显著。

　通过大会，大家对在新的组织架构体系下，如何更加有效地发挥部门合力，推动全行内控与风险管理工作再上新台阶，提升精细化管理水平，实现全行长远、

　 2稳健、可持续发展，有了更加深刻的认识和理解。

　可以说，这次会议统一了思想、明确了目标、提振了信心、凝聚了力量，会议达到了预期目的，取得了圆满的成功！

　各位代表回去以后，要做好会议精神的汇报和传达，把会议要求落实到实际工作中，真抓实干，取得实效。

　针对会议期间大家关心和提出的一些具体问题，我强调以下几方面意见。

　一、关于建立全面风险管理体系问题

　当前，随着邮储银行加快向现代商业银行转型，中后台风险管控越来越重要。

　商业银行风险管理贯穿各项业务处理全过程，涉及各业务、授信管理、会计营运、资产负债、法律事务、资产保全、内部审计、安全保卫、信息科技等各个职能部门，需要各级行、各个部门各负其责、密切配合、齐抓共管，才能真正做好风险管理工作。

　此项工作初步建议在各级行风险管理委员会领导下，由设在风险管理部（或风险合规部）

　的风险管理委员会办公室负责日常具体工作。

　其中，风险管理部门负责组织实施全面风险管理战略、规划、政策、制度、办法、流程和评价；个金、公司、信贷、国际、信用卡、金融市场、金融同业等业务部门负责产品开发、市场营销、内部处理各个环节风险控制工作；授信管理部门负责各项授信环节风险控制工作；资产负债部门负责总量配置、利率、汇率、流动性管理各环节风险控制工作；资产保全部门负责不良资产清收、处置、核销工作；法律与合规部门负责合同审查、诉讼仲裁、授权事务、制度管理、合规审查、反洗钱

　 3等工作；会计与营运部门负责会计结算、资金清算和网点营运管理各环节风险控制工作；安全保卫部门负责营业网点、自助银行、现金库等重点安防场所的安全保卫工作；信息科技部门负责 IT规划、系统建设、运行维护等各环节风险控制工作；审计部门负责对风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性进行评估。

　总行近期将组织人力就此问题进行专题研究，制定、印发《建立全面风险管理体系实施方案》，各行应高度重视风险管理工作，按照总行的实施方案认真贯彻实施。

　二、关于统筹协调形成内控与风险管理合力问题

　总行组织机构改革后，内控风险管理部门的职责进行了调整，组织领导进一步加强，职能部门数量增加，专业条线更加清晰，有利于指导全行内控与风险管理能力提升。

　但是，目前各内控与风险管理部门人员数量有限，特别是在指导检查工作中，若分头组织、单独实施，难以查深、查透。

　对此，家进行长要求，在实际工作中，要调动各部门协同管理的积极性，减少和解决重复检查和专业检查查不深、查不透、查不全的问题，形成队伍素质全面提升、管控水平全面提高的新局面、新机制、新风貌。

　为了统筹组织、协调各方，有效开展工作，各行今后组织的内控风险检查指导，应做到统一领导、统一组织、统一部署、统一时间、统一行动、统一评价、统一反馈。

　总行今年这方面的检查指导工作将按照上述原则进行安排。

　三、关于依靠信息科技手段问题

　 4 长期以来，我们高度重视通过信息科技手段，增强内控风险管理能力，提升内控风险管理水平。

　银行成立后，总行针对主要业务种类，陆续建成了储汇业务审计系统、个人信贷业务审计系统、公司信贷风险管理系统、现金与凭证系统、法律合规管理系统、反洗钱系统、会计稽核系统、会计处理平台、网点视频监控等系统，进一步增强了全行内控与风险管理手段。

　各行要充分利用这些信息系统作为抓手，切实做好日常风险监控与预警工作。下一步，总行还将在此基础上，实施上述 9 个系统的对接和优化工作，形成数据共享、预警共知、风险共控，真正实现各部门分工协作、各司其职、各负其责。

　另外，总行计划 7 月份组织一次全行公司信贷风险专项排查工作，届时将成立专项检查小组，制定专项排查工作方案，并组织参与人员集中培训。

　同时将尽快启动全行信贷资产风险分类管理系统建设，计划于 5 月内完成业务需求和技术方案评审， 7 月份启动项目建设。

　总行将从全国抽调业务骨干参加系统开发工作，也希望各分行积极给予支持配合。

　四、关于充分发挥网点视频监控系统作用问题

　为了及时监控前台营业风险，总行于 2011 年建成了网点视频安防集中监控系统，对各级行及时发现营业网点、 ATM 和金库管理中存在的潜在风险发挥着显著作用，受到了监管部门和公安部门的充分肯定。

　下一步，总行将进一步完善扩展此系统的监控预警功能，各一级分行要加大工作力度，于 11 月底前将尚未纳入网点视频安防集中监控系统的网点、 ATM、金库全部接入系统，实现系统全部覆盖。

　除此之外，总行还计划将现金业务库、信贷

　 5审批中心、对公结算中心、会计稽核中心纳入监控范围，形成风险预警、视频查证、疑点核实的立体式风险防控机制。

　各一级分行一定要配备足够设备、人员和相应场地，真正做到 7×24 小时不间断监控。

　五、关于加大案件查处力度问题

　现代社会，银行业是具有高度信誉的特殊行业。

　客户基于对银行的充分信任与银行发生储蓄、汇兑、贷款等各项业务和资金往来。

　一旦银行发生资金案件或者影响客户信任的重大违规事件，既会对银行自身内部造成巨大损失，也将严重损害银行信誉，影响社会公众对银行的评价和认可。

　长期以来，各家商业银行高度重视银行案件的防控和查处工作，均建立起行长亲自主管风险防控工作的有效机制。

　邮储银行成立五年多来，大家对银行业务逐渐经历了由不了解到了解、由不熟悉到熟悉的过程。

　现在，大家对银行业务的流程是熟悉的，对业务的风险是清楚的。

　如果在银行开办初期因为不懂业务、不会管理而出现违规事件、发生案件，监管部门和社会各界在一定程度上还能表示理解；但是现在，经过五年多发展以后，在熟悉和掌握业务流程之后，仍然出现违规操作，越权管理形成案件的，就很难让社会理解和谅解。

　山西阳泉案件发生后，监管部门对其采取了取消机构准入、取消业务准入、取消高管任职资格的处理。

　总行最近对阳泉分行的处理，也是按照“上重下轻、重在管理” 的原则从重处理，将行长和两位副行长进行撤职而不是免职，充分体现了总行在这一问题上的态度。

　希望大家都

　 6要引以为戒。

　六、关于创新网点营运管理模式问题

　随着改革发展的不断深入，为了更好地实现向商业银行转型，邮储银行需要加强对营运工作的管理。

　这次机构改革中，总行正式明确将网点营运管理工作交由会计部门负责。

　这是目前大型商业银行普遍采用的管理模式。

　下一步，分行机构设置也将朝这个方向调整。

　会计与营运部主要负责全行会计核算、资金清算、现金出纳、营运管理，包括会计制度、会计稽核、个人结算、公司结算、国际结算、支付清算、现金出纳、账务管理（对账差错）、网点营运组织管理、授权管理等十项具体工作。

　总行会将部门具体职责以部门函形式下发分行以方便联系。

　今年 10 月份，总行将组织部分分行人员，借鉴各大商业银行网点营运管理成功经验，结合我行实际情况，专题研究营业网点新的营运组织模式，统筹设计柜台营业劳动组织模式，实现柜面统一岗位、统一职责、统一流程、统一界面、统一现金、统一凭证、统一尾箱、统一轧账、统一交账，推进全行网点营运管理的标准化、规范化、现代化。

　七、关于加快网点集中授权系统建设问题

　为了真正落实网点岗位制约机制，规范大额交易、特殊交易授权操作，有效防范网点操作风险，同时减轻网点柜台工作负荷，减少人力资源配置，缓解代理网点增员压力，总行计划今年建设网点集中授权系统。

　初步设想是，将网点柜面现在综合柜员和支行长授权的交易信息、凭证图像、客户影像，通过网络上传至省

　 7授权中心集中处理。

　5 月下旬，总行将组织部分分行业务骨干制定网点集中授权方案，编写业务需求。

　计划在年底前完成 2-3 个分行试点上线，力争 2014 年 12 月底前分期分批进行推广，各省需提前做好网点授权中心场地、人员、设备、网络等各项准备工作。

　八、关于落实人行现金全额清分及人民币冠字号记录要求问题

　今年，人民银行对商业银行提出了现金全额清分及人民币冠字号记录工作要求。

　总行召开多次专题会议研究，结合我行网点多、分布广，管理半径长，且存在邮银两类网点等实际情况，我们确定的基本解决思路是：

　适当在网点或现金管理中心集中配备清分机，尽量通过增加我行现金与凭证业务系统功能，不改造或少改造自动取款机和存取款一体机的方式满足人行要求，以最大限度节省投资。

　考虑到这项工作总体投资较大，总行拟分期、分步骤进行实施，最终达到人行的要求：

　一是今年 6 月底前必须完成二级分行以上机构缴存人行现金全额清分，年底前必须完成一级支行以上所有机构缴存人行现金全额清分；二是计划年底前通过为网点配备清分机，实现省会城市 7497 个网点付出客户现金全额清分；三是于 11 月前改造现金与凭证业务系统，实现全行所有现金冠字号的存储及联网查询功能；四是年底前通过调整 ATM 清点配钞流程和改造清分机，实现全行 ATM 付出客户现金冠字号记录、查询功能；五是从今年开始，用 3 年时间分批完成存取款一体机、

　 8柜面点验钞机改造或更新工作，到 2015 年底实现全行网点、存取款一体机收付客户现金冠字号记录、查询功能。

　目前，总行正在向集团公司积极汇报，也希望分行与省公司沟通，共同解决网点设备配备不足的问题，以达到人民银行的要求。

　九、关于资产负债管理工作职责问题

　资产负债管理工作是一家商业银行实现精细化管理、迈向成熟的核心工作，国内先进商业银行都进行了长期、丰富的实践探索。

　董事长的讲话中提到，这次机构改革将资产负债部单独设立，是考虑到随着我行规模迅速扩大，资产负债管理工作日益重要，有必要由一个专门部门来进行管理。

　资产负债管理，顾名思义，即综合管理表内外资产与负债，其管理视角超脱于特定的产品和条线，从全局的角度，以价值最大化为目标，通过定计划、配资金、管价格，调控整体资产负债组合的总量和结构，确保各项业务稳健、均衡、可持续发展。

　如果说银行经营是一场战役，则资产负债管理就是情报部、参谋部，根据战况适时向司令部提出资源配置的计划与动态调整建议。

　银行发展到一定的规模，必须有这么一个部门来综合协调，统筹安排，确保战略的落实，确保理性发展，否则各条线各自为阵，就很难实现全行利益最大化。

　资产负债管理要切实发挥优化资源配置的作用，部门独立性至关重要，目前各分行资产负债管理职责相对分散，业务部门兼管情况较多，存在利益冲突，矛盾较大，需要整合。

　 9下一步，总行将对分行的机构改革做统一安排，明确分行资产负债管理归口到计划财务部，具体以总行下发的机构改革方案通知为准。

　十、关于今年资产负债业务计划安排问题

　在分组会议中，资产负债部介绍了今年资产负债管理工作的指导意见，这是ⅩⅩ年全行资产负债管理的总纲。

　对今年的指导意见，有几点需要进一步强调和说明：

　一是总行对今年的指导意见非常重视，资产负债部牵头认真准备，十七个部门反复讨论，仔细斟酌，数易其稿，总行资产负债管理委员会两次审议，这次工作会之前才最终定稿。

　二是今年的指导意见，内容作了调整，可操作性、针对性得到了强化，量化目标更多了一些，更为务实，这也是这几年总行资产负债管理管理工作思路、定位日渐清晰的成果。

　指导意见所包括的资产负债业务发展指标，都来自全行年初工作会议、各条线工作会议所提要求，同时结合今年资产负债管理的考虑，增加了一些结构优化、效益提升的目标。

　总体而言，今年的指导意见是全年大盘子已定的前提下，对各方面安排的...

篇六：银行内控合规总结发言

行内控合规文化演讲稿

　大家午好！

　今天我的演讲题目是《扬合规文化，铸恒丰辉煌》。

　合规是道德信仰的柱石；合规是道德理念的支撑；合规是行事准则中诚信品质的集中体现；合规是银行员工抱诚守真、仁爱前行的道德尺码；恒丰银行成都分行在近几年的发展中内强素质、外树形象，在社会各界的关心和支持下，取得了一系列骄人业绩。荣获、等诸多殊荣，而在这些成绩的取得中，合规是银行管理活动中必不可少的一部分，人尽皆知它是事关我们恒丰银行兴衰成败的重要一环。经过时间的沉淀，它已经逐步渗透到恒丰银行管理的各个角落，合规管理需要道德理念的支撑，而道德理念中的公平、诚信、正义是合规管理者必备的素质，也是我们恒丰银行银行人坚守的信念。

　合规，作为社会良好运转的纽带，它渗透于我们生活中的方方面面、点点滴滴。作为一家秉承“客户至上、质量至上”的经营理念的股份制商业银行，我们恒丰银行有着自己特有的合规文化。如果把我们比作搏击市场浪潮的战舰，那么合规文化就是战舰驰骋在大洋上所必须遵守的航行规则；如果把我们比作搏击长空的雄鹰，那么合规文化就是雄鹰翱翔蓝天所必须依靠的强健翅膀；如果把我们比作开疆扩土的勇士，那么合规文化就是勇士手中披荆斩棘的锋利宝剑。

　业务发展和合规文化，就像鱼水之情。如果荒废了合规文化建设，银行业务的发展就成了脱缰野马，必将给国家的经济和银行的自身发展造成严重后果！也许在我们的周围还能听到这样的声音：只要不发生案件和重大违规，为了业务发展踩点小红线、出点小差错是正常的、也是不可避免的……殊不知，“千里之堤溃于蚁穴”。发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。这样的案例比比皆是：您是否还记得南京商业银行副行长挪用资金 8500 万元；是否还记得原中行河南分行博爱县支行副行长挪用公款 361 万元；是否还记得原中行黑龙江双鸭山支行行长私自签发汇票进行贴现9亿元等等，这些数字触目惊心，让人不寒而栗。其实，以上案件之所以发生并不是犯罪分子的手段有多么高明，

　而是他们的合规理念如此淡薄，以人情代替了制度，以感情代替了监督所致！

　那又是什么原因造成了合规经营“说起来重要、做起来次要、忙起来忘掉”的现象呢？究其根源，正是粗放型经营的惯性思维仍在继续，合规文化尚未深入到员工心中。

　朋友们，“往者不可谏，来者犹可追”。经验和教训都告诉我们：恒丰要发展，合规必至上！如果我们将规章制度视为挂在墙上的形式和讲在嘴里的空谈，置若罔闻，我行我素，必将有碍恒丰银行的发展，酿成难以估量的后果。

　“路漫漫其修远兮”，合规建设任重而道远，建立合规文化不是靠某一个人的力量，靠的是我们大家从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。那我们又该怎么做呢？我想有 5 各方面需要我们恒丰员工注意：

　一要努力学习，掌握金融风险发生的原因与规律，把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入自己的心中，在任何岗位，任何工作中，思想上崩紧安全一根弦，时刻不忘金融风险。

　二要加强思想道德教育，做到洁身自好，正确对待名利和金钱，严于律己，防微杜渐，夯实精神支柱，筑牢思想防线，做到工作上高标准、生活上严要求、作风上高境界，杜绝一切社会上的不良行为与腐朽作风。

　三要严格执行各项工作制度，做到制度上面无商量，制度上面无情面，把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处，达到制度约束和自我约束的统一，把合规工作做完美。

　四要理解和掌握内控要点，结合自己的工作岗位实际，处处留心，事事关心，能够及时发现并消除存在的金融风险，通过合规守法，保证银行资产平安，实现最大效益。

　五要认同恒丰内控文化，把内控意识和内控文化渗透到自己的思想深处，成为自己的自觉行为，深化对合规操作的认识，学习和理解规章制度，增强执行制度的能力和自觉性，形成事事都符合守法合规的工作标准，在心中筑起一道坚不可摧的道德长城。

　作为一个人，我们都本能的渴望生活过的幸福美满，万事顺意。作为一名恒丰人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为社会和恒丰做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，

　才能创造可观的经济效益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展离开了合规文化，就像鱼儿离水间，就像牛儿树上栓，就像雀儿笼中关，失去的远远比得到的更多！

　那么，朋友们，真正行动起来吧！让我们携起手来，将合规意识置入心中，把合规操作贯穿于业务经营全程，积极争做自重、自省、自警的合规员工，用实际行动为自己负责，为家人负责，为我恒丰负责！

　我相信，只要我们视恒丰事业为己任，高扬合规文化旗帜，投身合规文化沃土，我们就一定能铸就恒丰辉煌！

　我的演讲完了，谢谢大家！

　银行内控合规文化演讲稿

　几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行发展过程中关健的一环。

　合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。

　以下是我对合规教育活动的几点体会：

　一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。

　二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，每天上班，不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：第一，要求自己在办理业务时一定要认真,细心，做到一次过,尽量避免重复审查凭证；第二，统筹合理的安排自己的时间,不做无用功以便提高工作效率；第三，对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核,合规操作；第四，在办理业务时同事间要相互提醒,发现有任何不合规的问题时,一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要认真清点；第六，登记簿绝

　不流于形势,一定要做到帐实相符。

　现在,正值中行 it 蓝图上线的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作,对中行的发展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。这不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。

　三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说“车行千里始有道”，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益。

　合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建设也需要全体员工“从我做起”。

　银行内控合规文化演讲稿

　在竞争如此白热化的今天，金融是一个十分特殊而高风险的服务行业，银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，合规文化正是我们所需要的温暖的阳光，守规无小事，违规即大事相信大家一定听过这样一则寓言故事：奔腾的河水一直认为是堤岸限制了他的自由。一天，他在愤怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，任意逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息之时终于明白，它哭哭追寻的自由骑士就只在那两条堤岸之间。

　现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一位发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途和难以持久的。

　我们都知道，在竞争如此白热化的今天，金融是一个十分特殊而高风险的服

　务行业，可谓“前有天使引路，后又魔鬼诱惑”，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入美丽的陷阱。

　银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的“规矩”。银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何 1%的疏忽都可能导致 100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但是可能搞垮一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克里森利用制度的漏洞，违规操作，使得这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森本人也锒铛入狱，可见合规是多么的重要。

　有这样一个很典型的案例：2007 年 3 月，河北省邯郸农业银行金库管理员马向景与任晓峰密谋盗取金库现金购买彩票，中奖后 2 人平分。仅仅用了三个月的时间，他们就疯狂盗取金库现金 5100 多万元人民币。不久后，二人双双落网，终审被判死刑。外行看热闹，内行看门道，说到这里我们不禁会想：每次查账是怎么通过的？仅仅只有两个人怎么就可以漫天过海，从金库搬走 5100 多万元现金?这就从中严重反映了一个合规问题。正是因为不合规操作，才助长了二人的嚣张气焰，导致他们越来越无视法律法规，今天一千，两千，明天一万，两万，后天呢？大后天呢？换来的是什么？换来的那是支离破碎的家庭，换来的是那遭人唾弃千古的骂名！合规，是一面盾牌，他时时刻刻都在守护着我们的心灵，它即在阻止我们内心邪念、杂念的产生，同样也在抵挡一切外来的伤寒。如果说一旦放弃了这面盾牌，那我们很可能会像他们二人一样，走上那条不归路。

　做人，有才有德是正品，无才有德是次品，无才无德是废品，有才无德呢？有才无德，是危险品！这里的才，是业务能力，那么德，便是合规文化了。一味的提升业务能力却没有一个正确的合规理念相并行，就犹如在风雨中一直不停摇摆的小树苗，虽有雨水的灌溉，却缺少阳光的普照，而合规文化正是我们所需要的温暖的阳光。守规无小事，违规即大事。在工作中，一旦因不合规而发生问题，那么将会直接造成不良的社会影响和巨大的经济损失。用我们自己的话说便是搬起石头砸自己的脚。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”合规文化是秩序的代表，是和谐的根基，是促进农行安全稳定运行的重要保障，更是对员工自我，对农行事业和社会公众负责的体现。

　银行内控合规文化演讲稿

　尊敬的各位领导、各位同仁：

　大家好！

　我叫 xx，来自＊＊村镇银行，我演讲的题目是”建设合规文化，推进村镇银行稳健经营“。

　对于竞争日益激烈且高风险的金融业而言，银行合规文化建设具有更深沉的内涵和外延，那就是在银行中树立合规的理念、倡导合规的风气、营造合规的氛围。”安全性“是银行经营的首要原则。要确保安全，就必须做到合规守法。从巴林银行的轰然倒塌到引发全球金融危机的次贷风波，从几千元的资金挪用案到9000 多万元的邯郸惊天大案，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。

　合规创造经济效益、合规创造社会价值。合规是银行稳健经营的第一要旨，更是员工与银行共同成长的不二法则！

　我行在成立初期过于注重业务发展，忽视了风险防范和合规建设，因而出现了一些问题，造成了一定的负面影响。这引起了我们的深刻反思，究其根源，其实是合规建设没有做好。我行新领导班子认识到合规的重要性后，立即开展合规文化建设，加强内控管理，以合规文化为先导，以稳健经营为基点，一边纠正发展方向，一边打造全新的村镇银行。经过多方努力，村镇银行的资产质量明显改善，经营效益稳步提升，呈持续、健康、稳步发展的良好态势。

　村镇银行作为新型农村金融机构，几年来的发展事实告诉我们：合规经营是兴行之本，从严治行是生存之道，转变观念是行动之源，建设合规文化是发展之基。

　那么，如何做好合规文化建设呢？首先从思想上树立合规意识。

　要让全体员工意识到合规建设是经营管理的本质要求，不是监管者要我做，而是我们自己要做，要自觉地做。让合规的观念渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中。

　其次从行动上强化合规经营。

　进一步建立健全合规管理机制。由行长牵头，层层落实责任，明确各部门岗位职责。实行业务部门自我合规控制，风险部门事中与事后检查防范两道防线相结合的机制，对授权授信、重要空白凭证管理、查询对账、档案管理、重要岗位人员轮岗和休假、监控录像等重点环节进行每月检查、定期汇报、逐月分析，随时排除隐患和漏洞，防患于未然。

　最后是加大辅导和督查，加大问责，加大处罚力度，使合规者得益，违规者受损，使合规文化建设落到实处。

　朋友们，合规文化建设只有起点没有终点，让我们积极行动起来，从身边的点滴小事做起，从本职工作做起，让合规成为习惯、让合规创造价值，用实际行动，为银行的合规文化建设贡献一份力量！

　谢谢大家！

　银行内控合规文化演讲稿

　尊敬的各位领导、各位同仁:

　大家晚上好！

　我是来自 xx 支行的 xx,我演讲的题目是: 塑合规文化,造合规中行. 有这样一个寓言故事:河水对河岸咆哮:“你像两堵墙立在我的身边,阻挡我随意流淌,限制我的发展……”河岸严肃而认真地回答:“正是由于我的存在,涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流！”河水不听劝告,冲毁堤岸,野漫横流……渐渐消失了.这个寓言故事告诉我们:规矩不是羁绊和障碍,而是一张无...

篇七：银行内控合规总结发言

内控合规工作总结

　银行内控合规工作总结怎么写，以下是本网站小编精心整理的相关内容，希望对大家有所帮助!

　今年，工商银行湖南邵阳分行珍惜发展机遇，加快业务创新，围绕“全面增强竞争发展能力和可持续赢利能力，努力打造湖南最想事的银行”的总体要求，不断加强内控管理，深化体制机制改革，突出七个工作重点全面推进全行内控管理工作，确保全行在省分行年度内控综合评价评比中重返“二类行”序列。

　一、加强内控管理基础工幸作，深入开展内控评价石。

　一是要按照过程堪评价指标严格对被评价蒙行进行现场、一次性评醛价;

　二是结合全年苑各类审计监督、专业检婴查、风险监测以及外部汇监管等情况，对被评价钉行进行非现场、年度综苇合性评价，使评价结果迅能真实、准确、全面反榴映被评价行的内控状况锗。

　三是 6-7 月间嚷组织开展全行机关、各再支行年度内控综合评价纪自查工作，对照内控评簧价指标逐条逐项抓落实薪、抓整改、抓完善。

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　二、进一步增强针对朋性，提高检查质量，认付真做好各项业务审计检泽查工作。

　一是加强偏非现场审计工作的培训拳，充分发挥非现场工

　作秤的引导作用，重点加强童银行卡、个人按揭贷款知、基层网点负责人合规聘性审计检查，客户经理衡履职、利率执行、电子汉银行、反洗钱等工作检摘查; 二是加大经济责任咐审计和离岗审计等工作帧 ;

　三是落实按月开钓展各类准风险事件核查张审计工作，促进运行管怜理质量提高。

　三、逻加强监测与风险提示，彭切实防范操作风险。

　杭

　一是加强操作风险监寞测。内控合规部门组织凸各基层行、各业务部门邵按照总行制定的监测指趾标，实施月度、季度、珊半年度监测，及时编写垄操作风险管理报告，管躲理并应用好《操作风险劫高级计量法应用管理系即统》;

　二是认真做收好《合规检查监督管理诉系统》的推广应用工作驾，并与人力资源部共同浙做好“两个档案”的记辑录、维护和运用工作，补强化基层管理人员和员淤工质量意识、责任意识偿 ;

　三是开展对突发河事件和营业网点的突击柏审计工作。

　四、不断强均化内控合规管理日常基曝础工作。

　一是规范峪制度管理工作，及时开很展新建规章制度的合规辅性审核;

　二是加强琐《业务操作指南》电子彝发布平台的推广应用和蹋监督管理工作，要结合癌检查监督情况，以《指腮南》和《加强营业网点召内控管理若干规定》为赡标准，开展分析、

　评估硕，提出规范业务流程的唾工作建议;

　三是开缨展检查监督资源统筹管刻理。按照既保证必要的鸟检查频率和覆盖面，又卉避免过度重复交叉检查腥的原则，对各类审计监宽督、专业检查实行统一蛹计划管理;统筹问题整鸳改和责任追究，统筹检卸查结果运用，在加强监携督情况的综合分析，巩烛固检查监督的成果的基莹础上，根据总行制定的腋《员工违规行为处理暂浚行规定》进行严格处理肄 ;

　四是改善内控服愉务方式。多形式地搞好疡内控合规工作，全面提衙高全行内控合规人员的勒服务意识，建立内控合激规人员随时到基层网点劝、业务部门进行跟班督蛋导制度。通过跟班督导仆，及时传达上级行的各镭项重大决策，及时了解招网点内控管理中存在的近主要问题，有针对性的锻提出改进意见，帮助一靳线员工加深对政策、规碗章的理解与掌握，提高捷网点内控工作的质量与掣效益。

　五、加大奖浙惩考核力度，扎实开展串反洗钱工作。

　在做番好反洗钱客户风险分类遇的基础上，市分行将根望据“今年度反洗钱工作邪考核办法”进行考核，楷考核内容包括反洗钱机椿构、岗位设置与职责建怎立，反洗钱内控制度建岩设，客户身份识别与资毙料保存，大额交易和可运疑交易报告，反洗钱调迎查和现场检查协助，反碎洗钱宣传和培训等六类催指标，考核对象为全辖政 40 个网点、5 个专业裂反洗钱领导小组与业务镣处理中心。同时密切关乒注各支行因反洗钱工作仲不到位被

　监管部门处罚努的情况，对受到监管部嚏门处罚的支行实行重点卸监控。

　六、加强和银监堂局、人民银行的沟通与蛊联系。

　根据银监会谁每年现场检查的内容，汕督促各支行各相关业务暖部门切实做好迎接检查犹的各种准备，认真配合氖银监部门的检查。积极职主动与人民银行反洗钱文主管部门联系，让他们涪了解该行反洗钱工作开巴展情况，争取对该行反炸洗钱工作的理解和支持狙。

　七、培育先进的内控甫合规文化。

　各支行轧、各部门要有意识地总译结、倡导、培育、形成哺先进的内控合规文化，循将“违规办坏事不行，烧违规办好事也不行”的鞭合规理念融合到日常工桓作当中去。树立诚信至弊上意识，实事求是、客罐观公正地开展各项工作京 ;增强服务意识、内控苔增值意识和创新意识，泄不断探索、改进、创新叔内控合规工作的新思路舀和新方法，努力提高内援控合规工作水平。

　营内部控制、案件防控及吟合规情况 Xx 年是我行泻成立的第三年，也是至滇关重要的一年，全行内斗控、案防、合规工作的塘总体思路是制定、实施莫以防范操作风险及案件晃风险为导向，以杜绝严旬重违规行为为重点，以蓬加强内部控制为核心的凑工作方案。从建立合规戏秩序、加强制度管理、长加大检查力度、理顺沟莫通机制和培育合规文化共等五个方面，通过履

　行省内部审计和合规的日常钉监督和专项监督职能，擅发挥内审合规工作在完蓄善内部控制环境、提高亦操作风险及案件风险评渊估能力、改善操作风险胖及案件风险控制措施和芽手段的作用，增强机构甚自身案件防控内生动力伙建设水平，有效落实合蓄规管理措施，防范和控经制合规风险。Xx 年一保季度我行在内控、案防吟、合规方面工作总结情农况如下：

　一、推进筷合规体系建设，逐步建惑立合规管理平台

　 X 球 x 年我行在董事会的领裕导下，由行长室负责有奠效管理全行的合规风险勋，明确一名副行长分管账合规管理工作。配备一业名专职合规员;在主要彻业务部门和各支行设立紊兼职合规员，初步搭建察全行的合规风险管理框镇架。

　为健全我行合芽规风险管理体制，推进荧合规风险管理工作，根敏据《商业银行合规风险境管理指引》要求，明确饶各业务条线部门在内控胀、案防、合规工作上的彰责任。行长是我行内控靖、案防、合规工作的第掷一责任人，对全行的内纠控、案防、合规工作承墙担领导责任;分管副行辅长协助行长组织实施全尚行内控、案防、合规工坊作;各业务条线部门( 刷各支行)是内控、案防叠、合规管理的直接责任涡部门，具体负责本部门冤(支行)的内控、案防搅及合规工作，确保工作隔的正常有效开展，杜绝淌案件风险发生;合规经君理是合规管理的职能部帖门，通过定期召开工作呆协调会，联席会的方式扎听取各部门(各支行) 嘉内控和合规工作情况汇诞报，研究和部署相关工蚜作，协商

　解决在日常工戒作中具体问题，及时调播整和完善内控合规工作泵方案，落实各项检查及咙风险问题的整改等;全凄行的每一位员工必须在杖本职岗位上对每项业务遮活同时制定了《xx 合介规管理员管理办法》，萄明确了合规经理和兼职蒸合规员的岗位职责，工黍作内容，报告路线和具尼体的工作要求。

　二肤、召开工作会议，明确揣工作方针，层层签署目拯标责任书

　 Xxxx 而日，我行召开全行员工尉会议，在会上学习了《吩 xxx同志在 xx 年上嫂海银行业案防安保工作跺会议上的讲话》、再次蔗强调了内控、案防、合谴规工作的重要性，要求彪 “全员合规，从我做起袖 ”，并要求各条线部门蜡 (各支行)结合部门( 铣支行)的实际情况，就腔全年的内控和合规工作泄的目标、总体要求做出铃具体计划安排，包括检骆查和培训，风险排查的必计划等，从工作要求和械时间要求上对 x 年内控部、案防、合规工作做出则了具体的工作部署。通昆过行长与经营班子成员躯、行长与各部门(各支侵行)负责人及与所属员铃工的三个层级，层层签皆署《内控、案防、合规借工作目标责任书》，将躯内控、案防、合规工作耸责任逐级明确落实到部柯门。Xx 年要继续狠抓浩关键环节和重点领域防挖控。并加大对“三重、溢三新、三易”(重点单憨位、重点岗位、重点业一务，新机构、新业务、蛰新人员，案件易发业务帛、易发岗位、易发环节晰 )业务检查监督力度，疲对存在的风险隐患和内震控薄弱环节持续纠偏纠巴漏，切

　实提高内控制度蜘执行力。

　三、健全谢合规工作制度建设，夯讽实“制度治行”基础

　阑

　根据《商业银行合规恼风险管理指引》要求，呕结合我行工作实际，制饭定了《合规风险管理办拦法》、《合规管理员管谦理办法》、《银行与监尉管部门联系沟通管理办哉法》、《整改工作管理噪办法》、《专业检查管啸理办法》。明确了合规影风险管理目标、内容和栅合规管理工作的基本原镐则;明确合规风险管理搁组织架构、合规管理职灰责及合规风险管理报告纫路线;规范合规风险管粘理计划制订、合规风险适识别、评估和监测和合恫规培训与咨询等合规工周作。在全行建立一支懂诵制度、订制度、用制度煽的专家型合规管理队伍什，调动全行合规管理人帮员的积极性，明确合规馏管理人员的任职条件、类工作内容、工作方式，苹充分发挥合规管理人员居的作用。

　四、推进反洗墟钱工作的常态化管理

　蛛

　通过前期多头反复联密系和反洗钱联机版的不逊断的测试，通过近一个渡月的运行情况稳定正常蔚，日常提醒各支行坚持趁以“主观判断为主，客隐观规则为辅”的原则，焕从“了解你的客户”出歪发，切实做好反洗钱的童可疑甄别等日常工作。

　伤重点关注公转私业务、完大额现金业务等热点，房结合反洗钱特征加以综航合分析和跟踪，适时做蛹好反洗钱的日常台账的诱记录工作。

　五、加强监再管信息报送工作，提高炔报送质量

　日常与监神管部门保持良好的沟通胃，加强监管信息报送的古工作，注重非现场监管琳工作，提高日常报表数酗据的统计质量，做好监痪管报送提醒工作，杜绝贞信息报送的迟报、漏报祸现象的发生。

　六、钧建立分层检查网络，持英续开展案件风险排查，镀提升案件防控能力

　价我行在内控和合规风险引日常排查工作按照“部殊门自查、专业条线部门砸检查、合规经理抽查，燕领导小组督查”的分层由检查网络覆盖全行各项鹃业务的检查。持续强化坑从业人员行为管理。结镣合监管要求，制定操作徐方案，按季开展从业人协员不当行为专项风险排寸查，推进全员强制休假轴和轮岗相结合，覆盖面稽达到 100%。对重要汉和关键岗位的从业人员勺有无参与各类融资中介弥、票据中介、不当担保学、高利贷、“卖贷款” 维等活动，以及超个人经隆济承受能力的大额高风襄险投资、消费行为、经院商办企业和涉黄、涉赌矣、涉毒、涉诉的情况进葫行排查。做到不漏一行双、一岗、一人，并建立脱排查工作专项档案，发鲸现问题应及时整改和纠旋正。

　七、注重人员马日常培训工作，进一步酮营造合规经营氛围

　央 Xx 年，我行将组织开颤展合规管理主题活动，溺采取专家授课、案例讨嚏论、合规培训、警示教祈育等多种形式，依托业行务条线和营业网点推动雅合规培训的具体落实，砧注重发挥

　合规经理和兼臆职合规员及案防联络员闽队伍在培训工作中的积断极作用，在全行上下倡碟导诚实、守信、正直的噎道德价值标准。按照时咐间节点针对各条线、各些层次人员开展相应合规挣业务培训，进一步提升展合规意识和风险辨别能尧力。让合规操作成为每桶一名员工的自觉行为和钒习惯动作，使合规文化思的理念成为全行员工的县行为准则。

　1.银行内靴控合规工作总结 2.银缘行法律合规工作总结 3 绩 .银行合规述职报告 4 慰 .最新银行党风廉政建帜设工作总结 XX 5.内亦控管理建设工作总结 6 缉 .银行内控达标年学习呵心得体会 7.银行内控访达标年学习心得体会范锦文大全 8.邮储银行内非控达标年心得体会支行必内控达标年心得体会范揽文

篇八：银行内控合规总结发言

合规演讲稿

　内控合规演讲稿

　尊敬的各位领导、各位评委：

　大家好!我叫***。

　今天是个难忘的日子。

　我首先感谢领导给我这次竞聘的机会。

　首先，感谢公司和领导给了我这次展示自我的机会。

　希望通过这次竞聘，历练自己的胆识、展现自己的志向、开拓自己的视野，也领略其他竞聘者的风采。

　更重要的是，我想借本次机会把梦想洒在岗位竞聘的舞台上，在风险合规部副总经理管理类岗位上，为我行创造更多的贡献。

　下面我介绍一下自己的个人情况。

　我现年 XX 岁，在市分行风险合规部任内控合规管理员，中共党员，大专文化，**职称。

　我于**年参加工作进入****，先后从事**/**/**岗位。

　 XX 年 X 月 XX 日邮储银行成立，我担任前台支行长，XXXX年 X 月 XX 日我调到***部门从事***工作至今。

　工作以来，我一直兢兢业业，恪尽职守，得到了领导和同志们的肯定和好评。

　经过综合权衡，我自认在本次竞聘中具有如下优势。

　我是市分行小额贷款催收小组成员之一，通过催收，了

　解小额贷款业务各环节的风险点，督促规范业务流程，加强贷前、审查、贷后管理，确保资产质量，从源头上防范和化解各项信贷风险。

　一、我积极进取，使命感强，具有较高的综合素质。

　我积极上进，注重学习党的一系列方针、政策。

　作为党员，我遵守工作纪律，恪守职业道德，具备良好的职业修养。

　另外，我作风正派，廉洁奉公，能够持续学习业务技能，业务上精益求精，勇于超越自我。

　每年均被评为先进生产工作者。

　我相信，我的政治素质与品德操守都无愧于组织的信任。

　第二、我勤学善思，有较完备的专业理论知识。

　我热爱事业，无论在哪个岗位工作，都刻苦钻研，力求精专。

　为了成为综合性人才，我不仅取得了**学历，还系统的学习了(相关法律法规和内部规章制度、信贷知识、信用评级知识、企业经营管理、法人治理以及高级经济师)等相关知识，在**/**/**等各个与行业相关的领域都广为涉猎，为工作的开展提供了坚实的知识保障。

　第三，我了解各项业务的风险点，能有的放矢开展工作。

　我是市分行小额贷款催收小组成员之一，通过催收，了

　解小额贷款业务各环节的风险点，能够督促规范业务流程，加强贷前、审查、贷后管理，确保资产质量，从源头上防范和化解各项信贷风险。

　第四，我善于组织协调，有很好的团队精神。

　我是从基层走上管理岗位的，*年的基层工作使我了解员工所思所想，熟悉风险工作的重点难点，具有良好的团队协作能力。

　另外**年的管理工作的磨砺，锻炼了我的组织协调能力，与沟通管理能力。

　 XXXX 年我带队参加金融系统篮球比赛获得 X 名，这也从一个侧面证明了我的组织管理与团队协作能力。

　各位领导，评委们，假如有幸竞聘成功，我将做好以下工作：

　第一，解放思想，摆正位置讲团结，做好上级领导的参谋助手。

　作为副手，我将转变思想，摆正位置，认真做好领导的参谋助手，主动维护领导威信。

　在工作上，恪守职责，大胆创新，创造性的开展各项工作。

　第二，加强全面风险的识别力度。

　一是自身加强对风险专业知识的学习，加强对全行风险管理政策、制度和办法的学习。

　二是对相关人员开展风险政策培训，提高全行人员全面风险的识别能力，提高风险管理水平和风险防控能力。

　第三，认真履行职责，积极做好分管工作。

　首先我将根据区分行风险管理组织架构设置要求，建立健全辖区风险管理组织体系，为市分行各项业务的健康稳健发展提供保障;同时严格贯彻落实区分行各项风险管理要求和工作安排，加强与市分行各部门之间沟通配合，及时反馈各项风险信息。

　其次，认真做好风险报告与教育培训工作。

　一是严格执行风险报告制度，归集本行各项风险信息，定期进行风险评估并及时上交全面风险报告。

　二是做好本行及辖内分支机构的风险管理与法律合规知识培训，三是采取多种形式与手段进行合规文化宣传，营造良好经营管理氛围。

　再次，我将认真做好授信风险及合规管理工作，一是做好授信审批额度内有关资产类业务的风险审查及超分行权限业务的上报前风险审查;

　二是对送审的资产业务项目进行相应的尽职审查和风险分析;三是及时掌握辖内授信客户的风险动态，对辖内授信客户的跟踪评级;四是做好资产风险分类结果复审并工作。

　五是认真开展本辖区贷款业务发展情况的风险评估工

　作，风险提示和预警;六是做好信贷资产的质量监测，掌握不良资产的分布、结构、状况和清收情况并给予指导。

　最后，我还要在合规管理与反洗钱工作、法律事务工作下工夫，开展合规风险的自评估，健全反洗钱相关内控制度，做好权限内的各类对外合同、公告、函件、协议的审查，指导督查相关部门及下属分支机构正确使用法律性文件。

　尊敬的各位领导、各位评委，几分钟的竞聘演讲，并不能尽述我对作好今后工作的诸多设想，然而却足以表达我对事业的执著和热爱。

　我有激情，有胆识，有思想，有韧劲，更有一颗上进心。

　如果竞聘成功，我必将以更大的干劲迎接挑战，超越自我，在新的工作岗位上，向各位领导和评委交上一份满意的答卷!如果在竞争中被淘汰，我也将把其作为一次人生的洗礼，总结经验，找出差距，不断进步。

　谢谢大家!

　内控合规演讲稿

　尊敬的各位领导、各位评委、同事们：

　大家好!今天我满怀激情，怀揣梦想，积极参与农行内控合规部副总经理职务竞聘，我不敢奢求什么，只想用我诚恳的演讲，明朗的工作思路，坚如磐石的工作信心让大家认识我、支持我。

　同时我也真诚感谢上级领导通过公开、平等、竞争、择

　优的方式，为我们搭建了一个锻炼参与的平台，给予了我们晋升提拔的机会，在此我愿意接受领导和大家对我的考验和挑选。

　首先，我作简单的自我介绍。

　我叫乌日娜，蒙古族，现年 39 岁，本科学历，经济师职称，1995 年 10 月调入阿拉善盟农行工作，先后担任过出纳员、会计员，资金组织科考核及统计员，

　阿左旗支行客户经理、信贷审查员、综合文秘人员、CMS系统管理员、综合管理部公文处理员及运营管理部银企集中对账及印鉴扫描员、九级主管，今年 6 月份调入内控合规部工作至今。

　工作 17 年来我一直秉承着做事要拼，看事要淡的信念，走过了我人生中最重要的一段时光，今天我大胆参与农行内控合规部副总经理职务竞聘，我想我除了具备这一岗位所需的素质外，我还具有以下几点优势：

　一、17 年的工作历程里我曾在不同岗位工作过具有较为丰富的从业经验，和极强的岗位适应能力和开拓创新的能力。

　我 1995 年参加工作以来，先后从事过盟行营业室出纳、会计，农行资金组织科考核、统计，阿左旗支行客户经理、信贷审查、综合文秘、财务会计、CMS 系统管理员、农行综合管理部公文处理员及运营管理部银企集中对账、印鉴扫描

　等工作。

　在不同的岗位中我积极实践、勇于开拓、不管干什么从不讲价还价，更不怨天忧人，干一行，爱一行，努力把工作做得最好，这为我积累了较为丰富的实践经验。

　今年 6 月调入内控合规部工作以来，我一直把“爱岗敬业、开拓进取”作为自己的座右铭，我始终将凝聚人心放在突出位置，率先垂范，正人先正己，自己处处以身作则，

　营造一种大家心往一起想，劲往一处使的工作氛围，真正做到了九牛爬坡个个使力，我的工作也得到了领导和同志们的高度认可，获得了较多荣誉，这为我未来的工作奠定了坚实的基础。

　营造一种大家心往一起想，劲往一处使的工作氛围，真正做到了九牛爬坡个个使力，我的工作也得到了领导和同志们的高度认可，获得了较多荣誉，这为我未来的工作奠定了坚实的基础...