2023年度银行内控合规文化征文

下面是小编为大家整理的2023年度银行内控合规文化征文,供大家参考。

　银行内控合规文化征文

　银行内控合规文化征文

　合规文化征文 - 成立合规文化 创建 X 行绚烂 “合规”是什么 , 简单的理解就是遵纪守纪，按规办理，做正确的事。《孟子 ? 离 娄上》中有一句人们比较熟习的贤文“不以规矩，不以成方圆”，“没有规矩不 能成方圆”是句俗语，常重申做任何事都要有必定的规矩、规则、做法、不然没法 成功。这句名言旨在教育人们，做人要遵纪守纪，做事要依法合规。

　在日趋强烈的竞争环境中，风险管理正日趋成为银行的核心竞争力，只有培养 优秀的合规文化，才能使风险管理体制有效发挥作用，才能使政策和制度得以贯彻 落实，才能让风险管理技术变得灵巧而不致僵化，才能让每一位职工发挥风险管理 的能动作用，使合规文化建设成为自觉、自觉和自觉的行动。

　现阶段“操作风险”是银行业面对的最主要风险，我们一定增强基础管理、增 强内部控制。我行在多年的经营过程中，不停更新成立了一系列业务管理方法与操 作规程，并建立了合规部门或许合规人员，保证我行经营管理能够合规运转。但从 我行合规建设的实质状况来看，主要存在以下不足 :

　1、内控制度限制对象不够全面。我行内控制度主要针对业务经办人员，而对 管理者的内控制度拘束相对缺少，有许多控制盲点，体现出“控下不控上”的情 况。而从发生的很多金融案件来看，对管理者限制不严、监察失控，才是案发的主 要原由。

　2、内控制度设计影响业务拓展。制度设计部门片面追求制度自己的“完 美”，常常偏离实质，致使一些内控制度在实质工作中很难操作，强迫制度执行者 采纳越轨的作法，并给不良动机者创建作案时机。另一方面，许多制度规定过于繁 杂。原来单个层面能够控制业务流程，在制度设计却牵涉了多个层级，致使制度执 行成本过高。

　银行内控合规文化征文

　3、内控体制体系建设不足。各部门在拟订规章制度的同时基本没有考虑与其 他总站的连接状况和详细操作部门的实质执行状况，致使规章制度在拟订时就不完 美。别的，内部控制过程中的主观判断、内部人控制现象比较严重，这将在必定程

　度上加重操作环节内控管理不实时、不到位、执行制度不力等问题的出现。

　在合规建 设日趋遇到银行监察管理部门重视的背景下，我们应增强合规理念培养，增强我行合 规文化建设。

　一、增强管理工作，控制风险， , 形成一套标准清楚、责任明确、程序严格、可 操作性强的合规风险控制文件 , 有效地提高我行的合规文化建设。要求全行各项业 务、各个部门、各种人员都要严格执行 , 并形成有关记录，使全行的各种人员、各项 业务依据一致的标准在受控条件下进行。以此达到每个活动的每一岗位、每一 层次、每一环节职责分明、操作细化、内控严实、运作规范的要求 , 从而提高我行合 规文化建设。

　二、成立有效的激励体制，确实有效地落实问责制，保证赏罚分明、违规必 究。我们不单要奖赏好的道品德为和优秀合规做法，还要处罚不道德的行为和违规 行为，而且将资源应用于好的控制系统、优良的客户服务和尽责职工激励上，而不 不过表面上的业绩激励。纠正“重经营业绩、轻内控管理”的绩效查核理念，确定 内部控制优于业务拓展的理念，均衡业务拓展与风险管理的关系。合规其实不不过 是合规部门或营运主管、检辅员的职责，更是全部职工的责任。不可以认为“合 规”不过一个名词，认为只需自己工作的每一步依据行里的规章制度的条条框框去 做就够了。却不知这样循规蹈矩的态度，也有可能一不当心就会走进错误的陷井 里。只有职工遵守高标准的职业道德规范，人人都能有效执行自己合规职责，合规 风险管理才会有效。

　风险无小事，合规需永久，发展要稳重，纯真的自我拘束，做到按章操作，这不 过合规的最基本要求。我想，合规的根本义义在于时辰保持警觉，让合规覆盖每

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　一项业务操作环节、浸透到每位职工的平时行为，而且擅长从平时工作中发现问 题，勇于直面不足，前移风险控制关隘，使每位职工都成为合规建设的执行者与推 进者，真实做到防患于已然。从这个层面上来说，合规，不不过是把事情做对，更 应当把事情做好。所以，合规，不单要入脑，更要入心。经过合规文化的建设，坚 持“以人为本”的理念，在全行建立起“合规创建价值、合规促使发展”的理念， 逐渐形成主动合规、有效合规、科学合规的优秀气氛，促使银行文化的整体提高， 增强职工的认可感和归属感。

　当我们耐心仔细地为客户办理柜面业务时，当我们认真查对受权业务的各项因素 时，当我们认真录入过后监察的每笔业务时，当我们慎重审查客户递交资料时， 当我们频频商酌制定有关制度方法时，当我们发现问题实时报告反应时 ,, 我们都是在执 行和推进合规。合规文化建设工作与各个工作环节和每个职工都息

　息有关。只有让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识浸透到每个 员

　工的血液里，才能形成优秀的合规文化。