保险公司反洗钱宣传活动总结报告4篇

保险公司反洗钱宣传活动总结报告4篇保险公司反洗钱宣传活动总结报告　红头　公司司XXXXX年反洗钱和反恐怖融资年度报告　中国银行保险监督管理委员会XX分局：　现将我单位（含所辖分支机构）上一年度反洗钱和下面是小编为大家整理的保险公司反洗钱宣传活动总结报告4篇,供大家参考。

篇一：保险公司反洗钱宣传活动总结报告

　公司 司 X XXXX 年反洗钱和反恐怖融资年度报告

　 中国银行保险监督管理委员会 XX 分局：

　现将我单位（含所辖分支机构）上一年度反洗钱和反恐怖融资(以下简称反洗钱)工作情况报告如下：

　一、反洗钱工作总体情况 我司及下辖XX支公司,共有两家机构，现有在岗员工23人，其中内勤6人，销售编制员工17人。今年以来,为预防洗钱的行为的发生,维护金融秩序,我司认真贯彻落实反洗钱法律法规,切实履行金融机构反洗钱法律义务,严格按照人民银行及上级公司的要求,组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作,并定期组织人员对各营业机构执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和考评,发现问题,及时整改,保证了反洗钱制度规定在我司得到有效落实。

　二、反洗钱工作机制建立情况 （一）内控制度建立和修订情况。

　及时落实上级公司精神。反洗钱是一项长期的任务,在收到人行、监管部门及上级公司反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构的员

　工中去,并结合我司实际,提出具体工作要求,落实上级公司、当地人行反洗钱工作布置。

　2.建章立制,加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我司实际情况,今年 3 月份、11 月份,分别对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定修订下发了《反洗钱保密制度》（XXXX发[5]号）、《反洗钱工作考核评价指引》（XXXX 发[2]号）、《反洗钱检查制度》（XXXX 发[7]号）、《反洗钱实施细则》（XXXX 发[6]号）、《反洗钱协助调查制度》（XXXX 发[3]号）、《客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法》（XXXX 发[4]号）、《反洗钱宣传及培训管理办法（XXXX 发[22]号）、《大额可疑交易管理办法》（XXXX 发[21]号）八项制度,对我司各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查、登记、保密的制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送相关管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度；明确了反洗钱培训与宣传制度。

　（二）机制设置情况 于 2020 年 3 月 26 日进行工作小组调整，为切实加强对反洗钱工作的领导,我司成立了以我司负责人任组长,综合管理部、理赔部、客户服务部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组,并下设办公室,办公室设在综合管理

　部,具体负责组织指导全辖反洗钱工作。全辖共配置反洗钱专兼职人员 5 人,通过反洗钱岗位资格考试 1 人，反洗钱专兼职人员占全部工作人员比例 21.7%。根据实际需要,辖区支公司配备必要的管理人员,设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作,为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。

　 （三）

　技术保障情况

　我司重点对财务、业务、理赔、单证等关键业务系统模块进行检查，检查结果显示我公司各项系统模块均较为齐全，同时，相关岗位操作权限也都有较为严格的控制。我司主要有以下几大系统：

　1. 反洗钱监控报送系统功能

　主要用于审核报送大额可疑交易，主要功能是大额和可疑交易的数据查看及补录； 2. 客户风险等级划分系统的反洗钱功能

　主要用于复评、终评、风险等级复查、调整。

　3. 核心平台系统的反洗钱功能

　（1）平台配置系统“涉嫌恐怖融资黑名单管理”、“中高风险名单管理”功能，提供对中高风险名单的管理维护。

　（2）平台配置系统“客户信息管理”功能，可根据客户风险等级、证件号等对客户信息进行查询及维护。

　（3）统计报表系统“客户风险等级分类报表”功能，可生成客户风险等级分类报表，该报表每周更新一次。（4）核心业务系统“反洗钱日结查询功能”，可查询符合反洗钱身份识别标准的业务及客户信息。

　4. 反洗钱工作情况报送系统功能

　主要用于报送保监报表及日常反洗钱数据的季度报送。

　这四大系统的使用人员为分公司及三级机构反洗钱兼岗员工，使用人员可以及时、准确处理反洗钱数据、大额交易可疑交易数据、以及报送反洗钱报表。

　报告本机构反洗钱业务应用系统建设和反洗钱工作技术保障情况。

　（四）

　人员配备与资质情况

　为做好反洗钱基础数据的整理、筛选、分析和上报工作,我司全辖共配置反洗钱专兼职人员 5 人,5 人全部为本科学历，金融专业 1 人，其他为非金融专业。反洗钱专兼职人员占全部工作人员比例 21.7%。根据实际需要,各支公司配备必要的管理人员,设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

　三、反洗钱法定义务履行情况

　（一）

　客户身份识别情况

　1 1. . 业务办理中客户身份识别情况

　 （1 1 ）

　在 投保、退保、理赔 环节对客户身份进行识别

　在办理业务时,我司要求必须客户本人持有效身份证件

　或身份证明文件办理投保手续,并真实、完整地录入客户基本信息表格等材料。客服中心人员在为客户办理投保手续前对照审查客户身份证明文件相关信息,并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息,留存相关影像资料及复印件。2020年我司所办理各项业务均符合相关制度要求,未发现伪造、编撰虚假信息。

　（2 2 ）

　客户相关信息资料变更

　 我司在为客户办理投保、退保、理赔等重要业务环节时均严格遵守反洗钱有关规定,对客户重新识别身份信息,要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。

　2020年我司通过反洗钱系统及现场征询、客户回访等方式识别确认客户信息5935笔,识别过程中未发现异常现象,没有为身份不明的客户办理业务或提供服务等情况。

　（二）

　对高风险客户的特别措施

　 我司反洗钱业务个人客户和单位客户的风险等级划分为：最高风险、高风险、中风险和低风险四类。

　对高风险客户管理应遵循综合性原则、定量与定性分析相结合原则、持续性原则、保密性原则,根据不同客户洗钱风险等级采取分类管理措施,对客户进行持续识别,加强客户交易的检查频率,及时更新客户的身份信息,及时报告可疑交易,确保最大限度地防范洗钱风险事件的发生。

　我司机辖区机构业务部门在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户,应在高风险客户交易10个工作日内完整填写《客户基本信息登记表》、拟提交《可疑交易报告》,经公司负责人初审和综合管理部负责人复核后,交各级行反洗钱主管部门负责人批准。针对高风险客户,自评定风险等级后,每半年审核一次客户基本信息。

　当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时,同时还需报上级公司反洗钱主管部门负责人批准。

　（三）

　客户资料和交易记录保存情况

　我司严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、中支制定的《客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法》及其他上级公司和监管机构规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等,未经批准手续不得调阅客户有关资料。2020 年我司未发生客户资料泄密情况。

　（四）

　大额和可疑交易报告

　我司基本能按照中支制定的《大额可疑交易报告管理办法》制度以及上级公司制度的要求,加强对大额转帐支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。

　一是建立台账制度和异常交易报告制度,制定《客户基本信息登记表》,2020年我司已经施行无现金交易。因此主

　要加强对大额收付交易、大额转账收付交易进行详细登记、分析,防止不法分子利用保险公司进行洗钱活动。

　二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

　三是狠抓落实大额支付审批制度,对出入我司机辖区机构的大额转账交易实行有效的监测,凡支付金额超出审批权限以上的交易,不论是否存在异常,都能够通过 XXXX 分公司反洗钱系统自动筛选上报。

　（五）

　开展反洗钱宣传情况

　按照人民银行及上级分公司的要求和部署,我司于2020年5月21日、9月10日、9月27日进行了三次全辖范围内的大型反洗钱宣传活动,我司通过在所辖各网点悬挂反洗钱宣传活动横幅和张贴标语、在网点设置反洗钱咨询台等多种宣传方式进行反洗钱知识宣传,并利用柜面指导、业务咨询等形式宣传反洗钱政策规定,让会公众和有关部门认识、了解反洗钱工作重要性,支持和参与反洗钱工作,为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的会环境。

　（ 六 ）组织反洗钱培训情况

　今年,我司按照分公司具体反洗钱知识的培训的计划,定期组织员工学习反洗钱业务知识,组织反洗钱知识考试,促使员工特别是一线客户服务及业务销售人员学习反洗钱法律法规,熟悉操作程序,掌握支付交易监测、分析、报告的

　措施和办法,提高操作水平。同时对员工进行反洗钱法律法规和职业操守教育,提高员工的法制观念和遵纪守法的自觉性,增强风险和责任意识。

　2020年2月28日我司参加由XXXX分公司组织全区反洗钱联系人员参加了反洗钱工作上岗培训,本次培训以参加网络学习为主,重点学习了《反洗钱工作的重要性》、《保险业反洗钱操作实务与案例》等知识,本次培训2个小时，XXXX参加人员1人。

　2020年3月7日,我司参加由XXXX分公司利用晨例会对全区员工进行反洗钱培训，此次培训以视频会议为主，会议总计半小时，重点培训了反洗钱操作过程中的注意事项,以案例的方式列举一些洗钱活动的保险业务，XXXX参加人员为5人，培训收到了良好效果。

　2020年3月9日我司参加XXXX分公司组织的反洗钱培训， 此次培训利用周末对理赔员进行反洗钱培训，内容为客户身份识别，大额和可疑交易识别及报告流程、内容等知识，本次培训参加1人。

　2020年3月16日，我司组织全体员工进行反洗钱培训，以现场培训的形式进行，内容为反洗钱的重要性、反洗钱工作内容及系统介绍、客户身份识别、中介方承担识别义务、大额可疑交易和案例分析，XXXX参加人数共11人。

　2020年9月10日，实名制投保缴费功能上线，XXXX对销

　售人员进行了培训，并一同培训了反洗钱工作中客户身份识别的内容，XXXX共参加培训6人。

　2020年12月8日，XXXX分公司组织全辖区高管反洗钱现场培训，内容为最新反洗钱监管文件及公司落实监管文件的情况，反洗钱实务的要点，履行反洗钱义务具体内容，XXXX共参加3人，培训结束后进行考试，XXXX三人均已合格。

　（七）

　自主管理、检查与审计

　按照反洗钱法律法规规定,我司从完善制度入手,着力健全反洗钱内部控制制度体系,制定履行反洗钱义务的工作程序、管理体制、内部评估和稽核制度,明确反洗钱工作岗位职责,分解落实反洗钱工作的职责和任务。结合自身机构的特点和经营实际,对各项反洗钱制度不断进行修正、完善和创新,使制度控制更加细化、缜密和科学。将反洗钱制度要求融入业务核算程序和管理系统,建立客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等方面的管理制度和操作规程,为反洗钱工作提供有力的制度保障。

　为确保反洗钱工作扎实有效的开展,我司结合业务检查、风险排查、内部序时审计等方式定期不定期地对机构及辖区支公司的反洗钱工作进行督导检查。针对机构的反洗钱内控制度建立、制度的执行、大额交易和可疑交易报告情况等进行检查,发现问题,及时整改,确保反洗钱制度规定的有效落实执行。我司共有两次检查：

　2020年3月16日，分公司反洗钱工作小组副组长对XXXX反洗钱工作进行了检查与督导。期间检查了反洗客户登记台账，大额和可疑交易报告的内容的填写，客户交易资料的是否按照规章制度进行保存。检查后指出XXXX反洗钱登记人员按照反洗钱工作要求认真落实，填写《客户信息登记表》时保证内容完整、真实性。填写大额可疑交易报告时，认真履行反洗钱义务，避免趋于形式化，反洗钱审核人员认真核查，避免过于草率。

　2020 年 11 月 20 日我司对下辖 XX 支公司进行反洗钱工作自查，自查内容为：反洗钱登记台账，客户信息登记表，会议纪要及会议照片、签到册，反洗钱宣传工作情况，自查问题为宣传工作进行次数较少，照片交于 XXXX，未自行留存。整改为加强反洗钱宣传工作，进行专项培训工作，提高对业务操作人员的反洗钱工作的意识。

　四、反洗钱工作配合与成效情况

　（一）

　接受现场检查及被处罚情况

　2020 年度我司未受到人民银行或其分支机构反洗钱现场检查。

　（二）

　工作报告及接受日常监管情况

　2020年度,我司严格要求下属机构的反洗钱人员要按照反洗钱法及反洗钱相关法律文件要求,认真落实反洗钱法的各项要求及各项规章制度,切实履行金融机构反洗钱法律义

　务。

　我司指定专人及时与当地人民银行联系日常反洗钱工作,及时完成当地人民银行分支机构安排的工作,按时上报各类报表、情况汇报、宣传培训等日常工作,努力协助当地人民银行分支机构做好反洗钱工作。

　在做好协助上级人行、市办反洗钱工作的同时,我司还积极协助其他相关部门做好打击洗钱工作。

　（三）

　承担其他重点任务情况

　按照人民银行及上级公司的要求和部署，我司于12月18日进行反洗钱研讨会议，会议内容为：首先进行文件《中国人民银行营业管理部关于转发洗钱风险提示（2020年第7 期）的通知》学习，《当前反洗钱重点监管政策及工作要求》，其次进行了研讨会，研讨内容为：承保、理赔过程中客户身份的初步及重新识别；反洗钱培训工作的内容方向；大额可以交易的甄别；反洗钱内控制度制定的方向。

　（四）

　有无重大违规事项

　2020 年度我司无重大违规事项。

　五、境外机构反洗钱工作情况 我司未再境外设置机构，此项工作情况无...

篇二：保险公司反洗钱宣传活动总结报告

　保险公司上半年合规、反洗钱工作总结与保险公司下半年工作计划汇编

　保险公司上半年合规、反洗钱工作总结

　保险公司上半年合规、反洗钱工作总结今年以来，安诚保险 xx 分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：

　 一、20**年上半年合规工作回顾上半年，我们 xx 安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。

　1、分公司及下属机构合规组织的建设情况； 2、合规制度建设； 3、合规风险管控情况；我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。

　4、合规检查、督促、指导情况；合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，

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　探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收 5 个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

　5、合规培训开展情况。

　6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会 70 号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。

　二、上半年反洗钱工作总结回顾在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：

　1、注重领导，完善组织领导体系。为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。

　2、反洗钱内控制度建设与执行情况上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《xx分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》（安保苏发[20xx]73 号）、《反洗钱管理办法》（安保苏发[20xx]80 号）等内

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　部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。

　3、反洗钱内部审计情况在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及南京人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。20**年 5 月 9 日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系；二是制度执行及执行情况；三是可疑交易报送及相关情况。

　总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。

　4、反洗钱宣传与培训情况 20**年 10-11 月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司联合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。公

　司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司 oa、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识；积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。

　5、配合监管情况今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的情况。此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行反洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级

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　划分及交易记录保存等情况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充分的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改意见。

　6、保密义务履行情况我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。

　7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况 a、客户身份识别情况b、客户等级划分及客户身份档案保管对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相关报表。反洗钱工作存在的问题及整改措施 1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少；基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。

　2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。

　三、下半年合规管理工作计划下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。

　1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。

　2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之

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　中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。

　3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制。

　总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将继续按照总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快发展作出新的贡献。

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　保险公司下半年工作计划

　20**年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结 20**年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

　 一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在 20**年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

　1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

　2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

　3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

　4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为

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　一种具有独特理念的一种服务文化。经过 20**年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在 20**年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

　1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

　2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

　3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员 3 名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

　4、在 20**年 6 月之前完成 15 营销服务部、yy 营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

　三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据 20**年中支保费收入 1515 万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险 85%，非车险 10%，人意险 5%。20**年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入 1515万元，各险种比例计划为机动车辆险 75%，非车险 15%，人意险 10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

　1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20**年在车险

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　业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

　2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在 20**年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

　3、积极做好与银行的代理业务工作。20**年 10 月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，20**年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

　随着新学期的到来，xx 职业技术学院 xx 系生活部也面临着新的挑...

篇三：保险公司反洗钱宣传活动总结报告

　 中国人民银行营业管理部：

　根据中国人民银行营业管理部和总公司合规部相关工作要求，结合ⅩⅩ人寿北京分公司实际工作情况，现就ⅩⅩ人寿保险股份有限公司北京分公司ⅩⅩ年反洗钱工作总结简要汇报如下：

　一、ⅩⅩ年我司继续按照反洗钱管理的相关规定从“反洗钱内控制度、反洗钱组织架构、反洗钱客户身份识别、大额可疑交易的报告、反洗钱档案管理及相关审计工作、客户风险等级的划分等方面进行反洗钱工作。

　二、ⅩⅩ年，根据人民银行的规定继续将客户风险等级划分工作和可疑交易报告作为工作的重点。在日常工作中认真执行《ⅩⅩ人寿反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法》，根据客户特点和不同的风险因素，将客户划分为以下四个风险等级：极高风险客户、中高风险客户、中低风险客户、低风险客户。客户的风险等级是以客户总风险得分为标准，总风险得分数通过各风险要素的风险数值加权计算得出。客户总风险得分计算由我司反洗钱报送监控系统自动计算得出，计算结果保留到小数点后两位，客户风险等级划分结果在反洗钱系统中显示。

　 我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工判断结果，可疑交易人工识别结果需及时在反洗钱报送监控系统内进行填写。

　三、我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。

　四、在反洗钱制度的培训方面，ⅩⅩ年4月，分公司邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关知识现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头，联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内控制度、保险业反洗钱工作管理办法。

　五、2012年反洗钱工作计划：

　（一）继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训、宣传工作。重点加强高级管理层履行反洗钱职能、业务线反洗钱工作覆盖的制度的制定和落实工作，提高全员反洗钱工作的积极性。加大对客户进行反洗钱宣传的力度，在承保、理

　 赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展板；组织反洗钱人员专题培训、反洗钱知识普及培训1-2次；召开反洗钱年/半年度工作现场/视频总结会1-2次；利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反洗钱知识。

　（二）加强持续客户身份识别工作：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行2007年2号令）和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存；对于持续客户将按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号）文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对一线销售人员的反洗钱培训，特别是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度两个方面。在退保环节我公司将依据客户资金“哪里来，哪里去”的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。

　（三）落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等级划分工作：按照中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《总公司客户风险等级划分标准和管理办法》加强对客户风险进行等级划

　 分。

　着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员、提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。

　（1）全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

　（2）全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

　（3）全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情况。

　（四）内部审计计划：

　《保险业反洗钱工作管理办法》重申了保险公司应每年对反洗钱工作进行内部审计。结合分公司的实际情况及分公司反洗钱领导小组要求，我公司 2012 年度反洗钱内部审计稽核计划，具体内容如下：

　1. 审计领导小组 由分公司反洗钱工作领导小组统一负责全辖反洗钱内部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场；各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。

　 2.审计时间

　2012 年度北京公司拟在本部安排三次反洗钱内部审计和稽核工作，时间暂定为 2 月-4 月审计对象个险部、团险部，5 月-8 月审计对象财务部、银保部，9 月-12 月审计对象运营部、办公室。

　3.审计对象 反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各条业务渠道、办公室等任何可能发生洗钱行为的各个工作环节。

　4.审计稽核内容：

　审计项目

　审计内容

　审计依据

　一、反洗钱组织机构设立及报备情况

　（一）是否成立反洗钱工作小组 1、《关于贯彻落实<反洗钱法>防范保险业洗钱风险的通知》（保监发【2007】11 号）第二条； 2、《ⅩⅩ人寿保险股份有限公司反洗钱管理规定》（ⅩⅩ寿发【ⅩⅩ】177号）第六条 （二）是否将反洗钱工作小组的成立、变更情况及时向当地人行报备 1、《反洗钱非现场监管办法（试行）》（银发【2007】254 号）第九条

　二、反洗钱信息报送情况

　 是否及时向当地人行报送非现场监管季度报表及其他人行要求的报告内容 1、《反洗钱非现场监管办法（试行）》（银发【2007】254 号）第九条、第十条、第十一条、第十三条； 2、《ⅩⅩ人寿反洗钱岗位职责及操作规程》（ⅩⅩ寿办【2010】2 号）第十一条

　 三、反洗钱内控制度建设1、是否根据总公司的反洗钱内控制度制定了本级的相应制度；

　《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发【ⅩⅩ】2 号）第十三条

　 情况 2、制度文件是否及时向当地人行报备 《反洗钱非现场监管办法（试行）》（银发【2007】254 号）第九条

　四、客户身份识别情况

　（一）客户有效身份资料及交易记录留存是否真实、有效、完整 1、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条、第十三条、第十四条、第二十二条、第二十七条； 2、《ⅩⅩ人寿反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二章

　 （二）对不同风险等级的客户是否采取相应管理措施 1、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条； 2、《ⅩⅩ人寿反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法》第三章

　五、大额、可疑交易工作管理情况

　 1、对于机构出现的可疑交易是否进行人工识别排查 1、《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391 号）第三条； 2、《ⅩⅩ人寿反洗钱岗位职责及操作规程》（ⅩⅩ寿办【2010】2 号）第十一条、第十三条 2、人工核实确认的可疑交易、大额交易是否及时向总公司上报 《ⅩⅩ人寿反洗钱岗位职责及操作规程》（ⅩⅩ寿办【2010】2 号）第十三条

　 六、反洗钱培训宣传情况

　 年度内是否按要求进行了反洗钱培训宣传活动 1、《中华人民共和国反洗钱法》第二十二条 2、《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发【ⅩⅩ】2 号）第二十三条、第二十四条； 2、《ⅩⅩ人寿保险股份有限公司反洗钱管理规定》（ⅩⅩ寿发【ⅩⅩ】177

　 号）第六章

　 七、代理协议反洗钱条款签订情况

　 是否按照要求在所有专业代理协议、兼业代理协议中签订反洗钱条款 1、《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发【ⅩⅩ】2 号）第二十二条； 2、《关于贯彻落实<保险业反洗钱工作管理办法>的通知》（ⅩⅩ人寿办【ⅩⅩ】1 号）

　（五）按时、保质完成各类资料收集、数据报送等工作。

　我司将按时保质保量向人民银行报送季度报表和数据以及反洗钱工作总结等材料。

　2012年度，在人民银行及总公司的领导下，我司将继续遵守国家反洗钱的相关法律、法规，严格执行总公司反洗钱内控制度，并按照规定执行操作流程，完成反洗钱工作。同时，分公司将对反洗钱工作的各个环节进行严格的考核及奖惩，加强反洗钱工作的管理，提高反洗钱工作的效率及水平，推动我司反洗钱工作更上一个新的台阶，为切实履行金融机构反洗钱义务，维护良好金融秩序尽到自已应尽的力量

　特此报告

　ⅩⅩ人寿保险股份有限公司北京分公司 合规部 年一月六日

篇四：保险公司反洗钱宣传活动总结报告

　2012 年， XX 财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下， 严格履行反洗钱义务， 持续完善反洗钱工作， 切实打击洗钱活动， 有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。

　现将 2012 年反洗钱工作总结报告如下：

　一、 201 2 年反洗钱工作重点 （ 一）

　注重领导， 进一步完善组织机构体系 1、 根据中国人民银行反洗钱管理要求， 为了扎实开展反洗钱工作， 今年以来， 公司根据业务发展的需要和部分部室整合、 人员调整的实际情况， 及时调整、 补充完善了反洗钱工作领导小组， 切实加强对反洗钱工作的领导公司。

　4 家因人事变动的分公司和新成立的山西、 贵州、 山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组， 把反洗钱工作落实到部门、 岗位和人员。

　2、 召开专题会议， 研究部署反洗钱工作。

　年初， 公司制定了 2012 年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖， 同时， 公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议， 及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况， 协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题， 形文下发专题会议纪要， 跟踪督办会议精神的落实。

　各级分支机构结合各地人行和监管机关的要

　求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。

　（ 二）

　加强学习 ， 提高对反洗钱工作的认识 针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识， 公司围绕反洗钱法律法规， 结合工作实际， 加强组织反洗钱知识的宣传学习、 培训。

　一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训， 今年以来， 先后组织公司董事、 监事和高级管理人员， 参加了中国保监会组织董、 监事和高管人员法律法规培训班， 提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。

　二是强化对中层干部、 分支机构经理、 关键岗位、 业务一线人员反洗钱方面知识的培训。

　为切实履行好反洗钱重要职责， 各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想， 力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义， 确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实， 提高其反洗钱的主动性和积极性。

　今年以来， 公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训， 培训内容主要对《中华人民共和国反洗钱法》 、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 、 《金融机构反洗钱规定》 、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 及《XX 保险公司反洗钱管理办法》 、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法（ 试行）

　》 等进行学习 、 讲解。

　10 月 份， 保监会颁布实施《保险业反洗钱工

　作管理办法》 后， 我司在转发、 组织学习 的基础上， 又对全体员工进行了反洗钱视频培训， 通过培训， 进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。

　（ 三）

　完善内控， 推动反洗钱工作向纵深发展 为了强化反洗钱管理， 公司围绕客户身份识别、 客户风险等级划分、 身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了《XX 保险公司反洗钱管理办法》 、 《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法（ 试行）

　》 等一系列较为全面的反洗钱内控制度， 确保了反洗钱工作的有效开展。

　目 前， 根据公司反洗钱工作具体情况正在按照保监会《保险业反洗钱工作管理办法》 着手修订完善公司反洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度， 进一步完善反洗钱工作内部管理制度。

　（ 四）

　积极研发信息技术系统， 抓好关键环节管理， 提高大额和可疑交易报告质量 为 了 更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易 报告的工作， 我们以做好反洗钱工作质量日 常监测为抓手， 积极抓好四个关键点：

　一是在展业、 承保、 理赔、 客服等与客户接触的各业务环节， 针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型， 严格履行客户身份识别制度， 收集客户信息，了解客户及其交易目 的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和有效性， 努力守住洗钱的“入门”风险防线； 并按照安全、 准确、 完整、 保密的原则， 妥善保存客户身份资料和

　交易记录， 确保能足以重现每项交易。

　二是积极研发完善反洗钱大额可疑监控系统， 各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取、 筛选。

　公司针对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题， 在信息资源部的支持下， 对原系统可疑交易“频繁投保、 退保、 变换险种或者保险金额的”提取标准由“30 天 5 次收付”改为“10 天 3 次收付” 。

　目前， 该系统运行良好， 可疑交易交易数据的提取准确度明显提高。

　三是通过反洗钱大额可疑系统， 对各分支机构反洗钱大额可疑交易进行日 常化监测， 每天核实反洗钱系统提取出来的大额、 可疑交易数据。

　目 前， 共审核 321 条反洗钱可疑交易信息， 其中较为可疑的交易 60 余笔， 经逐步研究均排除可疑交易， 属于团意险集体投保、 退保情形或车辆集中报废的情况等。

　对监测结果进行适时通报， 提出整改要求。

　四是严把非现场监管报表质量关， 全面提升反洗钱非现场监管报表质量。

　公司按照人民银行重庆营管部的要求， 按时汇总公司全系统范围的数据， 填报《客户风险划分情况统计表》、《异地反洗钱监管信息报送表》 以及 10 张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。

　（ 五）

　采取多种形式， 宣传贯彻《反洗钱法》

　今年是《反洗钱法》 贯彻实施的第六年， 我公司按照人行重庆营管部的统一部署， 10 月 份我司采取多种形式， 组织全系统开展了反洗钱宣传月 活动， 宣传贯彻《反洗钱法》 。

　一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了 反洗钱的条幅； 二是制作了 35 块展板， 简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、 洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等； 三是设立咨询展台， 现场答疑， 受理社会群众有关反洗钱的各类咨询使广大市民对反洗钱工作有了更深的认识和了解； 四是加强沟通， 同各业务条线密切配合， 重点针对一线业务人员和重点岗 位人员， 认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求， 特别是对客户身份识别、 大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度， 使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日 常业务活动中反洗钱规则的具体要求， 重新认识到风险防范、 合规经营及反洗钱工作的重要性。

　（ 六）

　加强检查， 推动反洗钱工作的开展 为保质保量完成反洗钱工作， 今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、 可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。

　各省分公司、 中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对 2010 的反洗钱工作进行了内部审计， 提出了反洗钱工作中存在的不足和整改要求， 有力地促进了反洗钱工作。

　（ 七）

　建立反洗钱客户风险分类常规机制 按照人民银行《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》 ， 公司制定了《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法（ 试行）

　》 ， 并严格按照中国人民银行和人行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度的

　要求， 对存量客户进行风险划分， 并持续做好新增客户反洗钱风险划分日 常工作。

　同时， 定期监控分析高风险客户， 及时开展尽职调查， 掌握客户资金交易活动， 分析交易特征，防范反洗钱和反恐怖融资风险。

　（ 八）

　积极认真配合人民银行做好反洗钱工作 作为人行重庆营管部反洗钱工作的定点联系单位， 公司领导高度重视， 对人行及营业管理部新下发的文件， 及时组织相关人员认真学习， 严格执行。

　6 月 份， 公司接到人行重庆营管部组织开展的反洗钱大额和可疑交易管理制度的适用性、 大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后， 组织全辖11 家分支机构进行了贯彻落实， 并按要求统计报送了 2009至 2012 年 5 月 的大额可疑交易数据。

　10 月 20 日 ， 我司参加了 2012 年前三季度重庆市反洗钱非现场监管工作通报座谈会后， 及时将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机构进行了传达， 要求各业务部门结合业务流程， 查找工作不足， 全面开展履行反洗钱义务自 查自律活动， 不断提升反洗钱工作质量。

　（ 九）

　做好《保险业反洗钱工作管理办法》 的贯彻落实 10 月 份， 公司接到《保险业反洗钱工作管理办法》 文件后， 公司领导十分重视， 召开专题会议研究落实， 及时向全国 14 家分公司进行转发， 同时要求各级分支机构对照新的监管要求， 开展系统性的自查， 重点检查反洗钱内控制度是否完整有效； 反洗钱内控制度是否落实到各业务环节的操作

　流程并有效执行； 反洗钱机构设置和人员配备情况； 履行客户身份识别、 客户身份资料和交易记录保存、 大额交易和可疑交易报告、 反洗钱宣传培训、 审计等反洗钱义务的情况；与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反洗钱工作。

　另一方面， 根据公司增资扩股的计划，公司董事会办公室认真加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反洗钱法律法规要求的证明材料。

　二、 目 前反洗钱工作存在的主要不足 1、 各级反洗钱工作人员的专业技能不足， 在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难。

　2、 反洗钱的培训还相对滞后， 主要体现为培训的时间较少、 内容单一、 受众有限、 深度不足， 影响了反洗钱工作的深入开展。

　三、 201 2 年反洗钱工作思路 （ 一）

　继续加强对《反洗钱法》 和《保险业反洗钱工作管理办法》 的宣传和培训工作。

　将《反洗钱法》 的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、 做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动， 提高全社会及全体员工对反洗钱的认识。

　以宣传促认识， 营造更加浓厚的反洗钱社会氛围。

　（ 二）

　继续完善反洗钱内控机制， 建立健全相应的机构和制度。

　按照《反洗钱法》 和《保险业反洗钱工作管理办法》

　要求， 在现有的基础上继续完善各项反洗钱内控制度， 逐步建立一个完整的架构， 为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

　（ 三）

　继续加大对重点可疑交易的分析、 调查和案件协查力度。

　努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平， 积极寻找可疑交易线索， 加强对重点可疑交易的分析、 调查和协查， 配合人民银行、 保监会、 司法机构做好发现涉嫌洗钱的违法犯罪案件的工作， 严厉打击洗钱犯罪活动。

　（ 四）

　继续加强反洗钱的检查和内部审计工作。

　一是强化日 常检查， 依托业务部门， 充分利用专业检查队伍， 在进行业务检查中， 把反洗钱的三大义务列入检查范畴， 进行检查； 二是将常规审计与专项审计相结合， 进一步加大对反洗钱工作的内部审计力度， 堵塞漏洞， 防范洗钱风险。

　今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓， 严格执行大额和可疑交易报告制度， 加大反洗钱培训的力度， 确保全员树立应有的反洗钱意识， 掌握必要的反洗钱技能， 增强反洗钱工作的紧迫感、 主动性； 严格履行反洗钱义务， 切实打击洗钱活动。

　特此报告

　 二○一一年十一月 三十日